Entenda a diferença entre Fluxo de Caixa e Capital de Giro

Fluxo de caixa é a visão de como e quando o dinheiro entra e sai da conta bancária. Enquanto capital de giro é o dinheiro necessário para financiar suas vendas, no período em que a empresa não gera entrada de dinheiro no caixa da empresa.

Se sua empresa teve um bom desempenho nas vendas, porém a maior parte a prazo, é possível que, ao fechar o mês, você não tenha verba para cobrir custos e despesas (salários, fornecedores). Por isso, muitas vezes, no fechamento mensal a empresa vai ter lucro, porém não vai existir dinheiro das vendas no caixa ao final do mês. Esse dinheiro é o capital de giro, muito esquecido pelos empreendedores e um dos principais fatores de mortalidade das empresas.

Fazer uma previsão diária de seu fluxo de caixa e ter a disciplina de atualizá-lo constantemente é a atividade financeira mais importante para qualquer empreendedor, de qualquer tipo e porte de negócio.

Descubra como sua empresa está lidando com isso através do Diagnóstico Empresarial MVD.